Mașina de spălat bani LIBBY

Până în prezent, am reușit să identificăm câteva personaje care stau în spatele escrocheriilor fintech din România. În mare parte, câștigurile sunt ascunse prin tranzacții cu Bitcoin, ocazie cu care veniturile obținute în mod fraudulos își pierd urma, dar nu în totalitate, deoarece aparent firmele respective desfășoară acte legitime de afaceri.

O mare parte din bani sunt spălați prin investiții imobiliare sau transferați în Germania, folosindu-se false documente de identitate. România a devenit, în ultimii ani, un adevărat El Dorado pentru escrocii fintech din întreaga lume. În mare parte, schemele financiare prin care sunt escrocați zeci de mii de oameni creduli au la bază o firmă care promite, prin angajații săi, câștiguri incredibile prezentate de „brokerii” din spatele calculatoarelor.

Piața valutară prezintă atât riscuri ridicate, cât și profituri, unde o sumă uriașă de bani vine și pleacă rapid. Volatilitatea sa extraordinară a atras nu numai mii de investitori, ci și numeroși escroci. De-a lungul anilor, sectorul a fost martorul apariției unei varietăți de tactici frauduloase care au lăsat investitorii pe muchie de cuțit. Iar numărul cazurilor de fraudă care vizează investitorii de retail a crescut vertiginos.

Organismele de reglementare, precum FCA din Regatul Unit, CONSOB din Italia și instituții media bine-cunoscute din industrie, precum FX110, își actualizează constant lista neagră. Cu toate acestea, este încă extrem de dificil să se pună capăt actelor ilicite ale escrocilor dominați de o lăcomie extremă.

De asemenea, companiile fintech ar trebui să fie în gardă împotriva firmelor clonate și a escrocilor din industrie și să își informeze clienții în timp util cu privire la astfel de practici frauduloase. Astfel, își pot menține o bună reputație și pot contribui la stabilirea unui ecosistem forex sigur.